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工作第一年就能存到钱的理财方法:基金的好坏要如何评估?

时间: 2020-07-07 浏览量:912

工作第一年就能存到钱的理财方法:基金的好坏要如何评估?

 

一、了解基金公司和基金经理人的要点

 

基金经理公司的背景、财力、规模、信誉,和经营方针、管理方法,投资者都必须了解。虽然基金的资产不会因为基金经理公司的兴衰而遭受损失,但基金经理公司的基础是否稳固、管理制度是否完善,特别是基金经理人的投资和业务素质、管理方法,及信託人、会计师、核验师的资历与经历,都足以影响基金业绩,也影响投资者能否获利和获利多寡。挑选基金经理公司的方法很多,主要根据基金经理公司的业绩。

 

比较基金经理公司的业绩,要对其以往管理的基金其他业绩加以评价,该经理公司以往管理的基金业绩好,说明该经理公司具有较强的管理能力,值得选择;如果以往管理的基金业绩差,则反映该经理公司经营管理能力弱。

 

除了比较基金经理公司的绩效外,投资者还应分析基金经理公司在不同行情或景气循环週期的表现。在多头行情中,大部分基金公司应该都有获利,但获利最大的公司才是最优秀的公司;反之,在空头市场中,大部分基金可能亏损,若基金公司还能有不错的绩效,则值得投资人信赖。

 

基金经理人直接关係到基金的投资绩效。一位精明强悍的经理人,会使基金的投资达到最佳,为投资者带来较好的收益,基金经理人若无能,就不可能管好基金的投资,投资者也就无从获取较高的利益。投资者应即时了解基金的人事变动,这可以透过有关报导和直接打电话询问经理公司得知,以免自己的投资糊里糊涂地受到损失。

 

选择国内投信公司时,应注意投信公司的基金种类及转换费用的多寡,有的投信允许投资人免费转换旗下的各种基金,等于多花一次费用享受永久服务,所以,留意基金公司的各种收费率及转换率相当重要。

 

 

二、了解共同基金的要点

 

工作第一年就能存到钱的理财方法:基金的好坏要如何评估? 基金规模大小

 

投资者确定投资的基金类型后,应该考量基金的规模大小。基金规模大,对投资者较有利,因为规模较大的基金才能分担昂贵的研究分析费用,才能有力适应基金多样化的投资组合需求,以分散投资,减少风险。当然,这并不是说基金的规模越大越好,基金规模太大,也会影响其机动性、弹性和流动性,而且基金规模太大,一但改变投资组合,往往会对整个有价证券行情的走势产生不利影响,这与投资基金的初衷相违背。

 

工作第一年就能存到钱的理财方法:基金的好坏要如何评估? 基金费用多寡

 

投资者须支付基金公司一定的管理费用,投资前先清楚基金公司的各种收费计算,是基金投资成本重要的一环,计算精确,可避免日后赎回时可能蒙受的损失。

 

工作第一年就能存到钱的理财方法:基金的好坏要如何评估? 基金合法与否

 

与其他投资对象一样,基金必须具有合法性,必须是向国家证券监管部门申请登记并得到批准的。经证券监管部门审核批准,基金才能正式成立并发行,投资人应选择合法的基金投资才有保障。

 

工作第一年就能存到钱的理财方法:基金的好坏要如何评估? 基金绩效好坏

 

基金过去的绩效好坏,对投资人来说是相当重要的评估指标。虽然基金过去的表现未必代表基金将来的成绩,但基金经理人的操盘实力,却可由过去的成绩看出端倪。要了解过去的绩效并不困难,可参考附有基金绩效排名的财经杂誌,也可以向基金公司询问。

 

 

更多理财妙方,请看《工作第一年就能存到钱的理财方法》

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